「あなたの人生いくらかかる？"逆算"と"投資"を使いこなせ！」withLab投資女子プロジェクトLesson13-2

2021/12/07 ライフスタイル

2021/12/07

今回のwithLab投資女子プロジェクトは第13回の2部！テーマは「投資の目標設定」です。
withLabメンバーからの「どうやって投資したらいい？」「資産配分をするための目標はどう決める？」「そもそも投資とどう向き合えばいいの？」という声にファイナンシャルプランナーの荒木千秋さんが丁寧に答えてくれます！

▼withLab投資女子プロジェクトとは...？
投資初心者のwithLabメンバーが、オンラインセミナーで投資を学び、実際にチャレンジ。先生の講義の内容とメンバーの勉強レポを順次ご紹介します。あなたもイチから投資について学んでみませんか？
詳細はこちら！

超初心者のための投資レッスン！連載第1回からの記事一覧はこちら！

Lesson13〈第2部〉「あなたの人生いくらかかる？"逆算"と"投資"を使いこなせ！」

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの荒木千秋です！
今回は、投資の目標利回りを決めるポイントについてお伝えします。

▼前回の記事はこちら！ ▼
投資を使いこなそう！オススメ資産配分は？

目標を決めるために、人生の逆算をしよう！

資産配分が大切とわかっても、「資産配分を決めるための利回りは何％を目指せばいいのか、目標設定の方法が、そもそもわからない」といった声も聞かれます。

ダイエットも「どれくらい痩せる！」といった具体的な数字がわからないと、どんなダイエット法がいいのか見当がつきませんよね。１週間後に１キロであれば、少しご飯を減らして、毎日体重計に乗って調整をすることで目標は達成できるかもしれません。

3週間で5キロ減なら、食事制限に運動など本気でダイエットしないと追いつかないですよね。投資も同じように、「どんな状況になりたいのか」を明確にすることで、具体的な目標利回りが決まります。

「これくらいの利回りがよさそう！」と直感を重視して投資を始めているケースが多いのですが、投資を使いこなすには具体的な数字を明確にすることから始めると良いでしょう。どれくらいの資産を目指したいのか、人生の逆算で具体化していきましょう！

人生の逆算とは、「将来に渡ってどれくらいのお金を準備しないといけないか」をイメージすること。
ズバリ！生涯のお金設計をすることが大切なんです。めんどくさくて、むずかしことのようですが、簡易的なシミュレーションはインターネットでできるので心配なし。まずは、人生どれくらいお金がかかるのかを考えてみましょう！